استیبل کوین چیست و آشنایی با بهترین استیبل کوین ها

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین چیست؟ امیدی در دنیای نوسانات ارزهای دیجیتال

استیبل کوین‌ها، این الماس‌های درخشان دنیای دیجیتال، نوعی از رمز ارزها هستند که با پیوندی عمیق به دارایی‌های پایدار مانند دلار یا طلا، به ما قدرتی می‌بخشند تا در برابر طوفان‌های نوسانی بازار مقاومت کنیم. مانند تتر (USDT) که با دقتی شگفت‌انگیز به ارزش یک دلار برای همیشه پایبند است،این ارزها به‌گونه‌ای طراحی شده‌اند که ارزش خود را در حدود یک دارایی ثابت حفظ کنند، و این ویژگی آن‌ها را به انتخابی مطمئن برای سرمایه‌گذاران و کاربران تبدیل کرده است

در دنیای ارزهای دیجیتال، نوسانات قیمت معمولاً به‌عنوان یک ویژگی طبیعی شناخته می‌شود. ارزهایی مانند بیت‌کوین و اتریوم ممکن است در یک روز به شدت افزایش یا کاهش یابند، که این امر می‌تواند ریسک‌های بسیاری را برای سرمایه‌گذاران به همراه داشته باشد. اما استیبل کوین‌ها با ارائه ثبات قیمت، این ریسک‌ها را به حداقل می‌رسانند.

مانند تتر (USDT) که با دقتی شگفت‌انگیز به ارزش نزدیک به یک دلار پایبند است، این ارزها به ما جرات می‌دهند تا در دنیایی پر از تغییر و عدم قطعیت، آرامش را تجربه کنیم. تتر به‌عنوان یک استیبل کوین، با ارزش هر ثابت  واحد خود برابر با  یک دلار آمریکایی است، که این امر به کاربران این اطمینان را می‌دهد که ارزش سرمایه‌شان حفظ خواهد شد.

مثال کاربردی از استیبل کوین‌ها

فرض کنید شما یک تاجر هستید که به‌دنبال خرید و فروش ارزهای دیجیتال هستید. در یک روز خاص، قیمت بیت‌کوین به شدت افزایش پیدا می‌کند و شما تصمیم می‌گیرید تا مقداری بیت‌کوین بخرید. اما در همان روز، شما نگران هستید که ممکن است قیمت به سرعت کاهش یابد و سود شما را تحت تأثیر قرار دهد. در این شرایط، شما می‌توانید از تتر (USDT) به‌عنوان یک سپر حفاظتی استفاده کنید.

به این صورت که وقتی قیمت بیت‌کوین به سطح مطلوب رسید، می‌توانید با تبدیل بخشی از بیت‌کوین خود به تتر، ارزش سرمایه‌تان را حفظ کنید. این کار به شما اجازه می‌دهد تا از نوسانات شدید قیمت دور بمانید و در عین حال همچنان در بازار ارزهای دیجیتال فعال باشید. هنگامی که احساس کردید بازار به ثبات بیشتری رسیده یا فرصتی برای سرمایه‌گذاری مجدد وجود دارد، می‌توانید تترهای خود را دوباره به بیت‌کوین یا سایر ارزهای دیجیتال تبدیل کنید.

آشنایی با انواع استیبل کوین ها

استیبل کوین‌ها به‌عنوان یکی از نوآوری‌های کلیدی در دنیای ارزهای دیجیتال، نقش مهمی در ایجاد ثبات و اطمینان در بازارهای پرنوسان ایفا می‌کنند. این ارزها به‌طور خاص طراحی شده‌اند تا ارزش خود را در برابر دارایی‌های پایدار، مانند ارزهای فیات یا کالاها، حفظ کنند. به‌دلیل این ویژگی، استیبل کوین‌ها به ابزاری محبوب برای سرمایه‌گذاران و کاربران تبدیل شده‌اند که به دنبال راهی مطمئن برای انجام تراکنش‌ها و مدیریت دارایی‌های خود هستند.

در ادامه، به بررسی انواع مختلف استیبل کوین‌ها می‌پردازیم. استیبل کوین‌ها به‌طور کلی به دو دسته متمرکز و غیرمتمرکز تقسیم می‌شوند که هر یک از آن‌ها ویژگی‌ها و مزایای خاص خود را دارند. از استیبل کوین‌های متمرکز که تحت کنترل نهادهای مرکزی قرار دارند، تا استیبل کوین‌های غیرمتمرکز که بر پایه فناوری بلاک چین عمل می‌کنند، هر یک راه‌حل‌های متفاوتی برای حفظ ارزش و کاهش ریسک‌های مرتبط با نوسانات بازار ارائه می‌دهند. با شناخت این انواع، کاربران می‌توانند انتخاب‌های بهتری برای استفاده از استیبل کوین‌ها داشته باشند.

استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات

استیبل کوین‌ های با پشتوانه فیات  نوعی ارز هستند که به زیبایی با پول‌های معمولی مانند دلار، یورو، پند و پول رسمی دولت ها پیوند خورده‌اند. این ارزها به‌گونه‌ای طراحی شده‌اند که هر یک از آن‌ها دقیقاً معادل یک واحد از این پول‌های واقعی باشد و این ویژگی آن‌ها را به گزینه‌ای مطمئن برای تجارت تبدیل می‌کند.

اگر نمیدانید ارز فیات چیست مقاله زیر را بخوانید.

تصور کنید، اگر یک استیبل کوین به دلار وابسته باشد، به معنای این است که برای هر واحد از آن، یک دلار واقعی در یک بانک نگهداری می‌شود. این پیوند عمیق، باعث می‌شود که قیمت این ارزها همیشه ثابت و پایدار بماند و از نوسانات ناگهانی دور بمانند.

بنابراین، وقتی شما از این ارزها استفاده می‌کنید، با آرامش خاطر می‌دانید که ارزش آن‌ها همواره در امان است.

لیست ارزهای با پشتوانه فیات 

تتر (USDT)
تتر، این استیبل کوین محبوب، به عنوان نماد ثبات در دنیای ناپایدار ارزهای دیجیتال شناخته می‌شود. با پشتوانه‌ای معتبر از دلار آمریکا، USDT به معامله‌گران و سرمایه‌گذاران احساس امنیت و اطمینان می‌بخشد. این توکن از سوی شرکت Tether Limited به بازار معرفی شده و در قلب معاملات دیجیتال می‌تپد.

یو اس دی کوین (USDC)
یو اس دی کوین، یک دیگر از استیبل کوین‌های برجسته، به لطف حمایت‌های قوی شرکت Circle، در دنیای ارزهای دیجیتال محبوبیت بالایی دارد. ارزش این توکن نیز به یک دلار آمریکا وابسته است، و این ویژگی باعث می‌شود که سرمایه‌گذاران با آرامش بیشتری در بازار فعالیت کنند و از نوسانات کمتری رنج ببرند.

ترو یو اس دی (TUSD)
ترو یو اس دی، با پشتوانه‌ای از دلار آمریکا، به عنوان یکی از پایدارترین استیبل کوین‌ها در بازار شناخته می‌شود. این توکن، که توسط شرکت TrustToken حمایت می‌شود، به کاربران این امکان را می‌دهد که با اطمینان خاطر در معاملات خود شرکت کنند و به ثبات مالی دست یابند.

این ارزهای دیجیتال با پشتوانه فیات، نویدبخش دورانی جدید و امن در دنیای مالی هستند، جایی که می‌توان به راحتی و با اطمینان بیشتر به معاملات پرداخت.

اسیبیل کوین با پشتوانه کالا:

استیبل کوین‌ های با پشتوانه کالا، نوعی از ارزهای دیجیتال هستند که ارزش آن‌ها به کالاهای فیزیکی مانند طلا، نقره یا دیگر مواد اولیه وابسته است. این ارزها به‌گونه‌ای طراحی شده‌اند که هر واحد از آن‌ها معادل یک مقدار مشخص از کالای پشتوانه باشد. به این ترتیب، نوسانات قیمت کالاهای فیزیکی، تأثیر مستقیم بر ارزش این استیبل کوین‌ها دارد. این ویژگی‌ها باعث می‌شود که کاربران نه تنها از ثبات نسبی این ارزها بهره‌مند شوند، بلکه بتوانند با اطمینان بیشتری در بازارهای ارزهای دیجیتال فعالیت کنند و از مزایای کالاهای فیزیکی به‌عنوان پشتوانه، بهره‌برداری کنند. به این ترتیب، استیبل کوین‌های با پشتوانه کالا به یکی از گزینه‌های جذاب برای سرمایه‌گذاران تبدیل می‌شوند که به دنبال حفظ ارزش و کاهش ریسک‌های مرتبط با نوسانات بازار هستند.

لیست ارز های با پشتوانه کالا

1. تتر گلد (XAUT)

تتر گلد، که به‌اختصار XAUT نیز شناخته می‌شود، یک استیبل کوین معتبر است که توسط شرکت Tether Limited پشتیبانی می‌شود. ارزش این توکن به طلا مرتبط است و به همین دلیل می‌تواند به‌عنوان گزینه‌ای مطمئن برای سرمایه‌گذاران در نظر گرفته شود.

2. دیجیکس گلد توکن (DGX)

دیجیکس گلد توکن، که به‌عنوان توکن طلای دیجیکس هم شناخته می‌شود، یک دیگر از استیبل کوین‌های با پشتوانه طلاست. این توکن توسط شرکت دیجیکس گلوبال (DigixGlobal) تأسیس شده و به‌عنوان یک ابزار نوآورانه در بازار ارزهای دیجیتال شناخته می‌شود. دیجیکس گلوبال با هدف استفاده از فناوری بلاکچین، سعی دارد شفافیت و امنیت را در معاملات طلا فراهم کند.

3. پاکسوس گلد (PAXG)

پاکسوس گلد، یا طلای پاکسوس، استیبل کوینی است که ارزش آن به‌طور مستقیم به طلا وابسته است. این توکن توسط شرکت Paxos Trust Company پشتیبانی می‌شود و هر واحد آن معادل یک انس طلا است. یکی از ویژگی‌های منحصر به فرد PAXG این است که هر انس طلا با یک شناسه خاص در بلاکچین ثبت می‌شود. این امر به کاربران این امکان را می‌دهد که به سادگی مالکیت طلا را تأیید کنند و این شفافیت اعتماد بیشتری را در بازار ایجاد می‌کند.
نتیجه‌گیری

استیبل کوین‌ های با پشتوانه طلا، نظیر تتر گلد، دیجیکس گلد توکن و پاکسوس گلد، به عنوان گزینه‌هایی امن و قابل اعتماد در دنیای ارزهای دیجیتال مطرح هستند. این توکن‌ها به کاربران این امکان را می‌دهند که از نوسانات بازار دور بمانند و در عین حال، از مزایای سرمایه‌گذاری در طلا بهره‌مند شوند. با توجه به اهمیت شفافیت و امنیت در معاملات، این استیبل کوین‌ها می‌توانند به‌عنوان ابزاری کارآمد در سبد سرمایه‌گذاری افراد مورد توجه قرار گیرند.

استیبل کوین‌های با پشتوانه رمزارز: کلیدی برای ثبات در دنیای دیجیتال

استیبل کوین‌ های با پشتوانه رمزارز، به‌عنوان یکی از نوآوری‌های مهم در عرصه ارزهای دیجیتال، به‌گونه‌ای طراحی شده‌اند که ارزش آن‌ها به دارایی‌های دیجیتال معتبر، مانند بیت‌کوین و اتریوم وابسته است. این نوع ارزها به‌دلیل نوسانات بالا در بازار رمزارزها، به‌منظور ایجاد یک بستر مطمئن و پایدار برای سرمایه‌گذاران و کاربران طراحی شده‌اند و به آن‌ها امکان می‌دهند که بدون نگرانی از تغییرات ناگهانی قیمت، به تجارت و سرمایه‌گذاری بپردازند

چند رمز ارز با پشتوانه رمز ارز

DAI: یکی از استیبل کوین‌های معروف با پشتوانه رمزارز است که به‌طور غیرمتمرکز و بر پایه اتریوم عمل می‌کند. DAI به کاربران این امکان را می‌دهد که بدون وابستگی به نوسانات شدید، به‌راحتی در بازارهای مالی فعالیت کنند.

sUSD: این استیبل کوین به کاربران اجازه می‌دهد تا با استفاده از دارایی‌های دیجیتال مختلف، به‌صورت امن و با ثبات به تجارت بپردازند و از نوسانات بازار دور بمانند

استیبل کوین‌های الگوریتمی: ثبات در دنیای نوسانی ارزهای دیجیتال

استیبل کوین‌های الگوریتمی به‌عنوان یک نوآوری در دنیای ارزهای دیجیتال، از الگوریتم‌ها برای تنظیم عرضه و تقاضا استفاده می‌کنند. این ارزها به‌گونه‌ای طراحی شده‌اند که در پاسخ به تغییرات تقاضا، میزان عرضه خود را به‌طور خودکار تنظیم کنند. به‌عنوان مثال، زمانی که تقاضا برای یک استیبل کوین افزایش می‌یابد، الگوریتم به‌طور خودکار کوین‌های جدیدی تولید می‌کند تا ارزش آن حفظ شود. برعکس، در شرایطی که تقاضا کاهش می‌یابد، الگوریتم می‌تواند با سوزاندن تعداد معینی از کوین‌ها، ثبات قیمت را برقرار کند.

استیبل کوین‌ های الگوریتمی معمولاً به وثیقه (collateral) متکی هستند، که می‌تواند شامل ارزهای دیجیتال دیگر یا سبدی از دارایی‌ها باشد. این وثیقه به‌عنوان ذخیره‌ای عمل می‌کند که به الگوریتم کمک می‌کند تا عرضه را به‌طور مؤثری تنظیم کند و به‌این‌ترتیب، یک مکانیزم غیرمتمرکز برای حفظ ارزش ارز دیجیتال ایجاد می‌شود.

تصور کنید که شما و دوستانتان بازی می‌کنید و هر کدام از شما یک نوع سکه مخصوص دارید. حالا فرض کنید که تعداد سکه‌ها به‌طور خودکار تغییر می‌کند، بسته به اینکه چه مقدار از آن‌ها مورد استفاده قرار می‌گیرد.

مثال: بازی سکه‌ها

1. افزایش تقاضا:
اگر شما و دوستانتان به سکه‌های بیشتری نیاز دارید و می‌خواهید بیشتر با آن‌ها بازی کنید، الگوریتم (مثل یک معلم خوب) متوجه می‌شود که شما به سکه‌های بیشتری احتیاج دارید. بنابراین، به‌طور خودکار چند سکه جدید تولید می‌کند تا همه بتوانند بازی بیشتری داشته باشند. این کار باعث می‌شود که قیمت سکه‌ها خیلی بالا نرود و ارزش آن‌ها حفظ شود.

2. کاهش تقاضا:
حالا فرض کنید که به‌یک‌باره هیچ‌کس نمی‌خواهد از سکه‌ها استفاده کند و همه می‌خواهند سکه‌هایشان را کنار بگذارند. الگوریتم متوجه این موضوع می‌شود و تصمیم می‌گیرد که تعدادی از سکه‌ها را بسوزاند (مثل اینکه آن‌ها را به سطل زباله بیندازد). با این کار، تعداد سکه‌ها کم می‌شود و قیمت آن‌ها ثابت می‌ماند.

چند استیبل کوین الگوریتمی

1. آمپل‌فورث (AMPL)
آمپل‌فورث یک ارز دیجیتال است که با استفاده از الگوریتم Rebase طراحی شده است. این الگوریتم به‌طور خودکار تعداد توکن‌های موجود را تنظیم می‌کند تا ارزش آن پایدار بماند. این ارز دیجیتال به‌طور خاص برای استفاده در سیستم‌های پرداخت و وام‌دهی مورد توجه قرار گرفته است و فاقد پشتوانه‌های سنتی مانند طلا یا دلار است. در عوض، پایداری آن بیشتر به دلیل مکانیزم کنترل تعداد توکن‌ها تأمین می‌شود.

2. فراکس (FRAX)
فراکس به‌عنوان یک استیبل کوین نوآورانه، از فناوری Fractional Algorithmic Stablecoin Technology بهره می‌برد. این الگوریتم پیچیده با استفاده از هوش مصنوعی به‌طور خودکار تعداد توکن‌های موجود را تنظیم می‌کند تا ارزش آن به‌طور مداوم نزدیک به یک دلار آمریکا حفظ شود. علاوه بر این، برای کاهش نوسانات، فراکس از توکن دیگری به نام FXS استفاده می‌کند که با تبدیل و قفل کردن توکن‌های فراکس، به تنظیم ارزش کمک می‌کند.

 استیبل کوین‌های متمرکز

استیبل کوین‌ های متمرکز معمولاً با یک ارز فیات یا کالای ارزشمند پشتیبانی می‌شوند و این موضوع آن‌ها را به گزینه‌های شناخته‌شده‌تری در بازار تبدیل می‌کند. به‌عنوان مثال، تتر (USDT) یکی از مشهورترین استیبل کوین‌هاست که ارزش آن مستقیماً به دلار وابسته است. این نوع ارزها به دلیل داشتن پشتوانه‌های مشخص، اغلب در معاملات و تبادلات مورد استفاده قرار می‌گیرند.

همچنین، برخی استیبل کوین‌ها توسط دولت‌ها ایجاد می‌شوند. به‌عنوان مثال، پترو که توسط دولت ونزوئلا راه‌اندازی شده است، به‌عنوان ابزاری برای مقابله با ابرتورم در این کشور عمل می‌کند و پشتوانه آن نفت است. این نوع استیبل کوین‌ها به‌طور کلی تحت کنترل نهادها و دولت‌ها قرار دارند و ممکن است در شرایط خاصی با تغییرات قوانین و مقررات مواجه شوند.

استیبل کوین‌های غیرمتمرکز

در مقابل، استیبل کوین‌های غیرمتمرکز به‌طور کامل از کنترل نهادهای مرکزی خارج هستند. این ارزها معمولاً بر اساس بلاک چین عمل می‌کنند و کاربران می‌توانند به‌راحتی از طریق قراردادهای هوشمند و پروتکل‌های غیرمتمرکز، از آن‌ها استفاده کنند. یکی از ویژگی‌های بارز این استیبل کوین‌ها، شفافیت آن‌هاست؛ یعنی هر کسی می‌تواند وضعیت و پشتوانه این ارزها را بررسی کند.

استیبل کوین‌های غیرمتمرکز به کاربران این امکان را می‌دهند که بدون نیاز به اعتماد به یک نهاد خاص، کنترل کامل بر دارایی‌های خود داشته باشند. این ویژگی باعث می‌شود که امنیت و استقلال بیشتری برای کاربران فراهم شود و در عین حال، نوسانات کمتری نسبت به ارزهای دیجیتال معمولی داشته باشند.

کلام آخر در باره رمز ارز ثابت

با این ویژگی‌ها، استیبل کوین‌ها نه تنها به‌عنوان یک ابزار مالی موثر عمل می‌کنند، بلکه به ما این امکان را می‌دهند که با خیال راحت‌تر در دنیای پرچالش ارزهای دیجیتال حرکت کنیم. آن‌ها با فراهم آوردن ثبات و اطمینان، به سرمایه‌گذاران و کاربران این جرات را می‌دهند که در دنیای دیجیتال پیشرفت کنند و از فرصت‌های جدید استفاده نمایند. در نهایت، استیبل کوین‌ها به‌عنوان یک امید و راه‌حل در برابر نوسانات بازار، نقشی کلیدی در آینده مالی دنیای دیجیتال ایفا خواهند کرد.

استیبل کوین‌های الگوریتمی با ارائه مکانیزم‌های نوآورانه و غیرمتمرکز، به کاربران این امکان را می‌دهند که در دنیای پرنوسان ارزهای دیجیتال، از ثبات بیشتری برخوردار شوند. این ارزها نه‌تنها به‌خوبی نیازهای بازار را پاسخ می‌دهند، بلکه قابلیت‌های منحصر به‌فردی دارند که می‌توانند به‌عنوان ابزارهای مالی جدید در آینده مورد استفاده قرار گیرند. با توجه به پیشرفت‌های مداوم در فناوری بلاکچین و هوش مصنوعی، آینده استیبل کوین‌های الگوریتمی روشن و امیدوارکننده به نظر می‌رسد.

انتخاب بین استیبل کوین‌های متمرکز و غیرمتمرکز بستگی به نیازها و اولویت‌های کاربران دارد. در حالی که استیبل کوین‌های متمرکز به دلیل پشتوانه‌های مشخص و شناخته‌شده، اعتماد بیشتری ایجاد می‌کنند، استیبل کوین‌های غیرمتمرکز با ارائه شفافیت و کنترل بیشتر بر دارایی‌ها، گزینه‌ای جذاب برای علاقمندان به فناوری بلاک چین به شمار می‌آیند. این دو دسته استیبل کوین به‌تنهایی می‌توانند نقش مهمی در آینده مالی دیجیتال ایفا کنند و به کاربران این امکان را بدهند که بر اساس نیازهای خود، انتخاب‌های مناسبی انجام دهند.